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Las acciones no son solo hojas de papel, más bien, representan la propiedad de una porción de una empresa. En el mundo de hoy, el proceso de comprar acciones es más fácil de lo que jamás ha sido. No faltan los agentes de bolsa que estarían gustosos de abrir una cuenta de operaciones para ti, y los lugares en donde se hace una compra es tan fácil como apuntar y hacer clic. Pero solo porque el proceso de comprar acciones sea fácil no significa que debas abordarlo como una tarea simple. Comprender las herramientas disponibles y cómo usarlas para estructurar una estrategia de ejecución puede ahorrarte miles en costos de oportunidad.
Pasos
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Aprende cómo funciona el mercado de valores. Acude a tu biblioteca o librería local e investiga en Internet para encontrar libros y otros recursos sobre la inversión en el mercado de valores, o bolsa.
- Tus objetivos básicos al invertir en acciones son comprar cuando el precio esté relativamente bajo y vender cuando esté más alto. [1] X Fuente de investigación La diferencia entre los precios de compra y venta es de donde viene tu beneficio.
- Por ejemplo, imagina que compras 100 acciones valoradas en $15 cada una. Esa es una inversión de $1.500. Si, después de 2 años, el precio de la acción sube a $20, tu inversión de $1.500 se convierte en una inversión de $2.000, dándote un beneficio de $500.
- Por otro lado, si compras 100 acciones valoradas en $50 cada una, has hecho una inversión de $5.000. Si, después de 2 años, el precio de la acción baja a $25, tu inversión de $5.000 se convierte en una inversión de $2.500, dándote una pérdida de $2.500.
- Los precios de las acciones se ven profundamente afectados por las opiniones de la gente sobre el desempeño de las empresas, no solo por el valor intrínseco de la acción. El precio de una acción normalmente sube cuando más personas quieren comprarla que venderla. El precio de una acción baja cuando más personas quieren venderla que comprarla. [2] X Fuente de investigación Esto quiere decir que los precios a corto plazo suelen verse afectados por las emociones de la gente, en vez de verse afectados por hechos fundamentales. Los precios pueden variar según información parcial, incorrecta y rumores.
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Comprende los términos importantes. Hay una cantidad de términos sobre los que escucharás y leerás al investigar sobre el mercado de valores y las acciones individuales que es útil que comprendas. Algunos de estos se definen a continuación:
- El "precio de venta", también conocido como la "oferta", es el mejor precio al que puedes comprar acciones. [3] X Fuente confiable U.S. Securities and Exchange Commission Ir a la fuente
- El "precio de compra" es el mejor precio al que puedes vender acciones. [4] X Fuente confiable U.S. Securities and Exchange Commission Ir a la fuente
- "Válida hasta la cancelación" describe una orden para comprar o vender un valor a un precio especificado que se mantiene activa hasta que se decide cancelarla o hasta que se ejecute. [5] X Fuente confiable U.S. Securities and Exchange Commission Ir a la fuente A diferencia del "precio de la sesión", que expira al final del día en que fue realizada. [6] X Fuente de investigación
- Una "orden a mercado" es una solicitud para comprar o vender una inversión inmediatamente al mejor precio actual disponible. El beneficio es que es muy probable que tu orden se ejecute rápidamente. La desventaja es que podría ejecutarse a un precio mucho más alto o bajo que el precio de venta o compra actual para acciones con poco volumen o liquidez. En resumen, la ejecución de la orden está garantizada, pero el precio no.
- Una "orden limitada" es una solicitud para comprar o vender una inversión a un precio específico o uno mejor. El beneficio es que tu orden solo se ejecutará al precio que especificaste. La desventaja es que hay una posibilidad de que tu orden no se ejecute si las acciones en las que estás interesado nunca alcanzan ese precio en particular. En resumen, el precio está garantizado, pero la ejecución no.
- Una "orden stop" es una orden que no se emite hasta que la cotización no llega a un determinado precio. En ese momento pasa a comportarse como una orden a mercado. Estas órdenes están diseñadas para limitar pérdidas que puedan surgir como resultado de fluctuaciones en el precio. [7] X Fuente confiable U.S. Securities and Exchange Commission Ir a la fuente En el caso de las órdenes stop (también llamadas "órdenes stop loss", u órdenes de corte de pérdidas), ni el precio ni su ejecución están garantizados.
- La "capitalización de mercado" se refiere al valor total de las acciones de una empresa. [8] X Fuente de investigación La capitalización de mercado se determina multiplicando el precio de acción de una empresa por el número de acciones que ha emitido. Por ejemplo, si el precio de acción de una empresa determinada es $100 y la empresa ha emitido 500.000 acciones, su capitalización de mercado sería $50.000.000. Esto significa que una empresa cuyo precio de acción es $7 puede tener una capitalización de mercado más alta que una empresa cuyo precio de acción es $30, si la primera empresa tiene 5 veces más acciones emitidas que la segunda.
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Toma en cuenta un fondo de inversión. Los fondos de inversión juntan el dinero de muchos inversores para invertir en varias acciones y/o bonos. Si contribuyes en un fondo de inversión, obtendrás una participación en todo lo que el fondo invierta. [9] X Fuente de investigación Esto puede ser una alternativa de menor riesgosa que comprar acciones individualmente.
- Los fondos de inversión son inversiones más diversas que las acciones individuales. Es decir, que incluyen un rango más amplio de inversiones (por ejemplo, varias empresas diferentes, bonos o ambos. [10] X Fuente de investigación Si el valor de una empresa en el fondo de inversión sube, es probable que no haga mucha diferencia en el panorama general. Al mismo tiempo, si el valor de una empresa en el fondo de inversión baja, es probable que no tenga un efecto grave en tu inversión general.
- Comprar acciones individuales es más riesgoso que comprar fondos de inversión. Al mismo tiempo, la recompensa es mayor. Si compras acciones individuales y el valor de la acción se desploma, perderás una gran parte de tu inversión. Si el valor de la acción se dispara, ganarás mucho más dinero del que podrías haber ganado invirtiendo en un fondo de inversión.
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Toma en cuenta un ETF (Exchange-Traded Fund, por su sigla en inglés), o fondo cotizado. Los fondos cotizados (ETF) son similares a los fondos de inversión. Invertir en un ETF te brinda una participación en varios activos diferentes (por ejemplo, acciones, materia prima o bonos), pero los ETF se compran y se venden en el mercado de valores como cualquier acción ordinaria. Esto los hace más volátiles, pero también más líquidos. [11] X Fuente de investigación
- Al igual que las acciones, el valor de un ETF fluctúa durante el transcurso del día, porque se vende o compra en el mercado de valores, pero al igual que un fondo de inversión, esta inversión es más diversificada que al comprar acciones individuales.
- Los ETF tienden a tener menos gastos operativos que los fondos de inversión. [12] X Fuente de investigación
- Los ETF vienen en dos variedades: activos y pasivos. Los ETF pasivos son fondos indexados diseñados para compararlos con puntos de referencia específicos, como los SPDR. No son gestionados por un gestor de fondos, y suben y bajan con el mercado a la par, porque estas inversiones de fondos no cambian. [13] X Fuente de investigación Por el contrario, los ETF activos son gestionados por un gestor de fondos o equipo de inversión, que elige las acciones en las que invertirá el fondo. Estos fondos no están diseñados para comparárseles con un índice de referencia, sino para batirlo (igualarlo y superarlo) con decisiones de compra estratégicas. Esto quiere decir que tienen el potencial de brindar una rentabilidad más alta que el promedio. Sin embargo, los gastos operativos de estos ETF también tienden a ser más altos. [14] X Fuente de investigación
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Infórmate sobre algunas inversiones. Infórmate minuciosamente sobre las empresas y/o fondos donde quieras invertir antes de comprar alguna acción. Estarás haciendo una apuesta sobre cuán bien crees que una empresa se desempeñará en el futuro, así que mientras más información tengas, tu apuesta será más segura. Este proceso se llama "diligencia debida". [15] X Fuente de investigación Empieza con algunos sitios financieros en Internet para hacerte una idea rápida de la empresa y los ratios financieros clave.
- Si vas a invertir en acciones individuales, analiza los balances generales y los estados de pérdidas y ganancias de los últimos 10 años para ver si son sólidos. [16] X Fuente de investigación Para los fondos de inversión y los ETF, también te recomendamos analizar su desempeño pasado.
- Asimismo, lee los informes anuales y trimestrales recientes. Explora el sitio web de la empresa, si lo tiene. Lee informes de analistas financieros, si están disponibles. [17] X Fuente de investigación
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Desarrolla una estrategia. Antes de comprar alguna acción, es importante decidir qué clase de inversor serás y qué estrategia seguirás. Algunos enfoques comunes para la inversión se describen a continuación:
- Algunos inversores emplean un "análisis fundamental" para elegir las acciones. Es decir, que usan información de las empresas y del mercado para tomar decisiones de inversión a largo plazo. [18] X Fuente de investigación
- Otros emplean un "análisis técnico", valiéndose de gráficos de la fluctuación de precios para descifrar la sicología del inversor a corto plazo. [19] X Fuente de investigación
- Las estrategias a corto plazo suelen ser más riesgosas que las de largo plazo.
- Tómate un tiempo para aprender sobre cada una de estas estrategias y determinar lo que funcionará mejor para ti.
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Observa el mercado. Vigila el valor de las acciones que estés interesado en comprar de forma que sepas cuándo comprar acciones o vender algunas que ya tengas.
- Antes de comprar acciones, quizá quieras probar con el comercio sobre papel por un tiempo. Esta es una transacción simulada de acciones. Monitorea los precios de las acciones y haz un registro de las decisiones de compra y venta que tomarías si en realidad estuvieras comprando y vendiendo. Revisa para ver si tus decisiones de inversión hubieran dado frutos. Una vez que tengas un sistema que parezca funcionar y te hayas familiarizado con el funcionamiento del mercado de valores, intenta comprar y vender acciones realmente. [20] X Fuente de investigación
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Infórmate sobre la posibilidad de comprar directamente. Algunas empresas ofrecen planes de compra directa de acciones (DSPP, por su sigla en inglés) que te permiten comprar acciones sin un corredor (o broker). Si solo tienes pensado comprar una pequeña cantidad de acciones de una o unas cuantas empresas, esta puede ser tu mejor opción, ya que te ahorrará el tiempo y los gastos de hacerlo con un corredor. [21] X Fuente de investigación
- Busca en Internet, llama o escribe a la empresa cuyas acciones te interesen para averiguar si ofrecen un plan similar. Pídeles que te reenvíen una copia del prospecto de su plan, los formularios de solicitud y cualquier otra información relevante.
- Muchos planes permiten invertir hasta solo $50 al mes, los cuales se debitan automáticamente de la cuenta bancaria personal.
- Presta mucha atención sobre todo a las tarifas involucradas. Unas cuantas empresas, como Exxon Mobil, ofrecen planes de inversión sin costo.
- Los DSPP también permiten reinvertir todos los dividendos automáticamente. El dividendo es un pago hecho a los accionistas en base a los beneficios corporativos de la empresa. Algunas empresas incluso te dan un descuento por una reinversión de dividendos. [22] X Fuente de investigación
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Elige un corredor (o broker). Si no puedes comprar la acción en la que quieres invertir directamente, tendrás que buscar un corredor. Las casas de bolsa varían según cómo tratan diferentes tipos (y frecuencias) de operaciones. Esto quiere decir que tendrás que comparar tus opciones y elegir la que mejor te convenga. En términos generales, hay dos tipos de corredores de bolsa: de servicio completo y con descuento.
- Los corredores de servicio completo son más costosos, además cobran gastos adicionales para los servicios adicionales que ofrecen. Estas son organizaciones orientadas al asesoramiento cuyos servicios están dirigidos a inversores interesados en recibir recomendaciones y apoyo. [23] X Fuente de investigación
- Si tienes pensado tomar tus propias decisiones de inversión, es más prudente elegir un corredor de bolsa con descuento. De todas formas, debes examinar de cerca el programa de cada agencia para asegurarte de que sus ofertas sean acordes a tus objetivos de inversión. [24] X Fuente de investigación
- Busca "corredores en línea con descuento" en un motor de búsqueda para encontrar una lista de corredores de bolsa que puedas usar para comprar y vender acciones en línea. Asegúrate de comparar sus tarifas y ver si tienen algunos costos ocultos antes de inscribirte.
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Abre una cuenta de corretaje. Contacta a un corredor para abrir una cuenta. Tu corredor luego te pedirá completar un formulario con tu información personal, que lo usará al realizar tus órdenes y para fines tributarios. [25] X Fuente de investigación
- Tu corredor debe reportar tus compras y ventas de acciones a la agencia de recaudación fiscal de tu país. Tendrás que llenar los formularios requeridos y enviárselos al corredor, posiblemente incluso antes de que te permita realizar tu primera transacción.
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Deposita los fondos. Envíale a tu corredor un depósito inicial de dinero que usará para hacer tu primera compra de acciones.
- Primero, asegúrate de saber cuál es el monto mínimo requerido para abrir una cuenta. Estas cantidades varían dependiendo del banco y del país. [26] X Fuente de investigación
- Lo más probable es que tengas que depositar un cheque. Algunos corredores no aceptan un depósito inicial en la forma de giro bancario o cheque de terceros, y muy pocos aceptan dinero en efectivo. [27] X Fuente de investigación
- Revisa las instrucciones de la agencia para asegurarte de que tus fondos califiquen para depositarse.
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Realiza una orden. La solicitud a tu corredor para comprar acciones se denomina "orden". Selecciona tus acciones, notifica a tu corredor del "símbolo" de la empresa (un código de 1 a 5 letras), el número de acciones a comprar y el periodo de tiempo por el cual tu oferta será válida (por ejemplo, por 1 solo día versus una orden válida hasta la cancelación). [28] X Fuente de investigaciónAnuncio
Consejos
- Tus inversiones con cada corredor pueden estar aseguradas por hasta $500.000 dependiendo del organismo para la protección de inversores de tu país. Si tienes más de $500.000 con un corredor, considera usar corredores adicionales para diversificarte contra el riesgo de que tu corredor quede en la bancarrota.
- Las personas que promueven una acción a menudo lo hacen porque quieren venderla. En otras palabras, publicitan un producto a fin de venderlo. Esta forma de ver las cosas se llama "contrarianismo". Así que, cuando la gente diga que compres, en realidad puede ser momento de vender o, si aún no posees acciones, puede no ser el momento de comprar.
- Dependiendo de las tarifas de corretaje, será difícil (o tomará mucho tiempo) recuperar una inversión de menos de $1.500 en cualquier compra de una sola acción.
- Mantén un registro meticuloso de todas tus compras y ventas de acciones, incluyendo la acción, el tamaño de la operación, la base de costos (el precio que pagos incluyendo toda comisión, tarifa y ajuste), el precio de venta y las fechas de las operaciones. Necesitarás esta información para calcular los impuestos sobre las plusvalías. De vez en cuando, tendrás que ajustar tu base de costos para tomar en cuenta el retorno del capital, los fraccionamientos, las reducciones, las empresas derivadas, las distribuciones, etc.
- Si bien debes "diversificar" tu cartera de valores teniendo acciones en varios sectores, compra acciones principalmente en sectores con los que estés familiarizado.
- No compres demasiadas acciones de una empresa. Esto te protegerá del riesgo específico de la empresa (el riesgo de que una acción individual pueda estallar debido a algunos cambios desfavorables inesperados en la empresa subyacente). Las carteras de valores equilibradas tienden a incrementar su valor a largo plazo. [29] X Fuente de investigación
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Advertencias
- Evita los errores comunes que acosan a los principiantes en el mercado de valores, el mayor de los cuales es la especulación en las acciones. La especulación toma muchas formas, incluyendo comprar y vender con demasiada frecuencia en un intento de obtener un beneficio rápido en el espacio de unos meses; perseguir las acciones más populares (las acciones con las mayores ganancias recientes), también conocido como "inversión de impulso"; alimentar a los perros (es decir, comprar indiscriminadamente acciones con las pérdidas recientes más grandes o comprar y vender a tasaciones bajas); comprar acciones a centavos (acciones de pequeñas empresas que se venden a menos de $1); comprar acciones con margen; vender al descubierto; y comprar opciones y futuros financieros.
- No dejes que tus emociones o tus inclinaciones enturbien tu juicio cuando vayas a comprar acciones. Solo porque te guste una marca particular de donas no significa que debas comprar acciones en su empresa. Incluso los mejores productos pueden producirse en empresas con una administración terrible, lo cual a la larga hará que se hundan.
- No uses órdenes a mercado para acciones con poco volumen de negociación, más bien usa solo órdenes limitadas. Las acciones con poco volumen de negociación son acciones de empresas pequeñas y desconocidas que se negocian raramente. [30] X Fuente de investigación Tienden a tener una mayor extensión, lo que significa que una orden a mercado puede ejecutarse a un precio de venta mucho más alto que el último precio con el que se comerció la acción. Sin embargo, estas acciones pueden ser difíciles de encontrar, así que puede tomarte un tiempo encontrar una acción de bajo valor.
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Referencias
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- ↑ http://www.sec.gov/answers/ask.htm
- ↑ http://www.sec.gov/answers/bid.htm
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- ↑ http://www.investopedia.com/ask/answers/133.asp
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- ↑ http://www.kiplinger.com/article/investing/T038-C000-S002-should-i-use-a-discount-broker-or-a-full-service-b.html
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- ↑ http://www.thestreet.com/story/10356979/3/getting-started-how-to-open-a-brokerage-account.html
- ↑ http://www.thestreet.com/story/10356979/1/how-to-open-a-brokerage-account.html
- ↑ https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/depositType.php
- ↑ http://www.scotiabank.com/itrade/en/0,,3971,00.html
- ↑ http://www.businessinsider.com/12-things-you-absolutely-must-know-before-investing-again-2009-8?op=1
- ↑ http://www.investopedia.com/terms/t/thinly-traded.asp
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