Загрузить PDF
Загрузить PDF
Накопление запасов золота было любимым капиталовложением богатых людей на протяжении уже многих лет, золото остается самым популярным капиталовложением среди всех прочих благородных металлов. [1] X Источник информации Некоторым людям нравится то, что золото - это осязаемое имущество, которое сохранит свою ценность, даже если бумажная валюта теряет свою ценность, [2] X Источник информации в то время, как других инвесторов привлекает ликвидность золота. Для многих золото - это способ прохождения неизбежных экономических взлетов и падений, где золото служит в качестве "единственного настоящего ограничения массовых финансовых избытков, которые до сих пор преобладают в западном мире." [3] X Источник информации Более того, золото измеримо, транспортабельно и принимается во всем мире. Данная статья представляет в общем виде четыре пути инвестирования в золото. Самый лучший выбор зависит от конкретной личности, а также от количества денег, которое вы хотите инвестировать, от ваших целей инвестирования, от размера риска, который вы можете допустить, и от продолжительности времени, в течение которого вы хотите хранить золото.
Шаги
-
Держите ваши риски под контролем. Коллекционирование и хранение золотого лома стало популярной стратегией инвестирования. Так как цены на золото стабильно растут, то покупка золотого лома - это мало рискованный способ инвестирования в этот ценный ресурс.
- Срок (продолжительность) Инвестирования : Варьируется
- Особенность Инвестирования : Малый риск - Золото - это самый безопасный имеющийся вариант инвестирования, потенциальное вознаграждение намного превосходит небольшие риски.
- Сведения об Инвесторе : Идеально для инвестора, впервые вкладывающего деньги в золото, или для того, кто ищет запасные варианты на всякий пожарный случай.
-
Начните с семьи. Спросите семью и друзей, есть ли у них золото, от которого они хотят избавиться. Почти у каждого есть порванные цепочки, поврежденные кольца, серьги без пары или другие золотые украшения, которые бы они обменяли на деньги. Предложите им цену, которая их устроит, оставляя вам возможность будущей выгоды.
-
Разместите объявление в газете. Пусть объявление будет в вашей местной газете и в специальном разделе, и в разделе с просьбами о помощи. Большинство людей, читающих раздел с просьбами о помощи, испытывает финансовые проблемы разного сорта, поэтому размещение объявления с предложением помощи в зарабатывании денег путем продажи их золота может сотворить чудеса.
-
Разместите объявление в газете электронных объявлений. Это очень похоже на объявление в обычной газете, но потенциально это объявление может прочесть намного больше людей.
-
Следите за аукционами в интернете. Лом золотых изделий часто продают дешевле, чем его действительная стоимость, таким образом, он становятся отличным способом инвестирования. Выясните все о налогах и стоимости отправки перед торгами.
-
Установите хорошие отношения с местными ломбардами. Оставьте у них свои контактные данные и просите их связаться с вами, когда к ним приходит кто-либо продать свое золото, которое им не нужно. В некоторых маленьких магазинчиках может не быть очистительной установки, или же они не хотят иметь дела с золотым ломом.Реклама
-
Покупайте золото в слитках. Страны по всему миру, включая Соединенные Штаты Америки, продолжают тратить деньги, которых у них нет, создавая нестабильную экономику. Золото в слитках - единственное действующее препятствие против нестабильности.
- Срок Инвестирования : Долгосрочный - Даже если экономика улучшается, то инфляция не заставит себя долго ждать. Что противостоит инфляции? Золото.
- Особенность Инвестирования : Малый риск - Эксперты согласны в том, что пирамида инвестирования строится на слитках золота.
- Сведения об Инвесторе : Идеально для новых инвесторов.
-
Решите, какой тип инвестиционного класса слитков золота вы хотите приобрести. Вы можете выбрать между золотыми монетами, золотом в слитках и золотыми украшениями.
- Золотые монеты
: Исторические (до-1933) золотые монеты обычно являются самыми ценными, так как они обладают нумизматической ценностью вдобавок к тому, что они золотые.
- Примеры исторических золотых монет, которые не продают по чрезмерно завышенной премии от цены золота, потому что они содержат только 90 процентов золота, - это английский соверен, английская гинея, испанский эскудо, французские 20 и 40 франков, швейцарские 20 франков; и американские орлы (золотые монеты достоинством 10 долларов), американские золотые монеты в 5 долларов и двойные орлы (золотые монеты достоинством 20 долларов).
- Английский соверен и Американский орел значительно отличаются содержанием 91.66 процента золота, или 22 каратов. Другие монеты слиткового золота включают в себя Канадский Кленовый Лист (золотая монета достоинством 50 долларов), Австралийский Кенгуру, Южноафриканский крюгерранд (который зажег всю индустрию инвестирования золотых монет) [4] X Источник информации и Австрийская Симфония в 24 карата.
- Золото в слитках : Также, золото продается в слитках, которые обычно содержат от 99.5 до 99.99 процентов чистого золота. Известными золотоперерабатывающими заводами будут PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey и Metalor. Вы увидите названия этих заводов, отштампованные на слитках, которые они производят.
- Золотые украшения : Проблема покупки золотых украшений в качестве инвестиций заключается в том, что вы платите дополнительно за мастерство изготовления и желаемый дизайн. Любое украшение в 14 карат или менее будет ниже инвестиционных качеств на любой вторичной продаже в связи с тем, что на инвестирование будет влиять необходимость очистки золота. [5] X Источник информации С другой стороны, возможно выбрать античное или винтажное золото за небольшую стоимость на государственных торгах и подобных аукционах, если ценность этого золота не поняли, или если люди всего лишь особо за него не торгуются. Старые образцы имеют большую ценность из-за их уникального мастерства, поэтому это может быть выгодным и интересным способом коллекционирования золота. [6] X Источник информации
- Золотые монеты
: Исторические (до-1933) золотые монеты обычно являются самыми ценными, так как они обладают нумизматической ценностью вдобавок к тому, что они золотые.
-
Определите вес, который вы хотите купить. Всё просто, чем больше вес, тем больше будет его цена. Не забывайте также о том, сможете ли вы хранить его в безопасности.
- Золотая монета Американский Орел и другие монеты, перечисленные выше, выпускались в четырех весах: 28,35 г, 14,18 г, 7,09 г и 3,54 г.
- Золотые слитки обычно продаются в унциях и бывают слитки весом в 1 унцию (28,35 г), 10 унций (283,5 г) и 100 унций (2835 г).
-
Найдите источник, продающий золотые слитки. Часто, те же самые перекупщики, брокерские дома и банки продают и монеты и слитки. При обращении к перекупщику узнайте, как долго он ведет свой бизнес, есть ли у него все необходимые сертификаты, и в каких видах инвестиций он специализируется. В Соединенных Штатах Америки Монетный двор США предоставляет список всех уполномоченных продавцов. [7] X Источник информации
- Проверьте советы, как покупать золото онлайн ради деталей о том, как инвестировать в золото через онлайн рынки.
- Ювелиры продают золотые украшения, но если вы выберете этот путь, то убедитесь в том, что вы выбираете зарекомендовавший себя магазин, который уже давно в этом бизнесе.
- Аукционы могут быть другим источником золотых украшений, но будьте внимательны к тому, что на аукционах все продается "как есть", и вы сами определяете их ценность.
-
Узнайте рыночную цену золота на данный момент. После выяснения цены сверьте ее с, по крайней мере, одним источником, а лучше с несколькими зарекомендованными источниками.
-
Старайтесь покупать золотые монеты или слитки по цене ниже рыночной с добавлением выплат примерно в 1 процент. Большинство перекупщиков имеет минимальный объем покупки, стоимость за отправку и предлагает скидки за количество.
- Храните чеки за все покупки и узнавайте подтверждение даты доставки перед покупкой золотого слитка.
- При приобретении украшений храните все чеки в безопасном месте. Если вы приобретаете их на аукционах, не забывайте прибавлять выплаты и все налоги на продажу.
-
Храните ваш золотой слиток в безопасном месте, лучше в индивидуальной банковской ячейке. Это очень важный момент инвестирования в золотой слиток, потому что стратегия вашей инвестиции так же безопасна, как и место его хранения. Вложитесь в высококачественные механизмы охраны или платите компании за хранение за вас. [8] X Источник информацииРеклама
-
Думайте заранее. Те, кто готов к большему риску, решают инвестировать в срочные контракты на золото. Однако, важно отметить то, что это не столько "инвестирование", сколько спекуляция, которая похожа на азартные игры в какой-то степени.
- Срок Инвестирования : Варьируется - в общем инвестирование в срочные контракты на золото - это как составление краткосрочного предсказания о том, какая по вашему мнению будет цена на золото в ближайшем будущем. Однако многие подкованные инвесторы инвестируют и ре-инвестируют в срочные контракты на золото уже многие годы.
- Особенность Инвестирования : Высокий риск - имеется высокий уровень непостоянства со срочными контрактами на золото, и многие малоопытные инвесторы теряют на них деньги.
- Сведения об Инвесторе : В первую очередь это подходит закаленному и опытному инвестору; очень мало новичков зарабатывает деньги на срочных контрактах на золото.
-
Заключите фьючерсный контракт в фирме по операциям на товарной бирже. Контракт позволит вам контролировать более высокую стоимость золота, нежели за наличный расчет.
-
Вкладывайте тот капитал, которые вы можете себе позволить потерять. Если цена золота падает, то может оказаться так, что вы должны больше, чем вы вложили, после того, как будут добавлены комиссии.
-
Покупайте срочные контракты на золото. Такие контракты - это законные обязательные соглашения на доставку золота в будущем по договоренной цене. Например, вы можете купить 2835 грамм золота с 2-летним контрактом за $46,600 всего за 3 процента стоимости, то есть за $1,350.
- Фирма по операциям на товарной бирже взимает комиссию за каждую сделку.
- Одна торговая единица на COMEX (товарно-сырьевая биржа) равна 100 тройским унциям.
- Электронные торги в Чикагской Торговой Палате (e-CBOT) - это еще один способ торговли золотом.
-
Дождитесь, пока закончится контракт. Тогда вы сможете забрать свой заработок или уплатить свои потери. Инвестор может изменить позицию по фьючерсным сделкам на физическое золото, именуемую как EFP (Обмен за наличные). Однако большинство инвесторов частично покрывает свои позиции перед тем, как их контракты подлежат погашению вместо принятия или доставки физического золота.
- Когда вы покупаете срочный контракт на золото за часть стоимости вовлеченного имущества, то вы на самом деле делаете ставки на небольших изменениях в цене имущества. Вы сможете хорошо заработать, покупая срочные контракты на золото, если стоимость золота растет по отношению в валюте, но если она падает, то вы можете потерять все свои вложения и даже больше (если ваши срочные контракты на золото не будут просто проданы кому-то еще, когда у вас будет недостаточно денег). Это способ избежать риски и спекулировать, но не способ накапливать сбережения.
Реклама
-
Пользуйтесь ETF. Биржевые инвестиционные фонды (ETF) нацелены на отслеживание цен на серебро и золото и обычно покупаются через стандартного биржевого брокера. Они очень похожи на деривативные контракты, которые отслеживают цены, но они отличаются тем, что вы не будете обладать подразумевающимся золотым имуществом, если вы инвестируете в эту схему.
- Два типа ETF - это Market Vectors Gold Miners ETF и Market Vectors Junior Gold Miners.
- Market Vectors Gold Miners ETF: Попытки точно копировать (до выплат и налогов) выгодное исполнение и цены Нью-Йоркской фондовой биржи индекса Arca Gold Miners. Портфолио содержит все золотодобывающие предприятия любых размеров по всему миру.
- Market Vectors Junior Gold Miners ETF: Появившийся в 2009 году, этот ETF стал очень популярным среди инвесторов, которые ищут наличие непрямого доступа к золотому имуществу. Хотя это очень похоже на Gold Miners, но Junior Gold Miners ETF сфокусирован на более мелких компаниях, которые вовлечены в поиск новых источников золота. Из-за того, что эти компании менее устроены, то здесь есть большие риски.
- Срок Инвестирования : Короткий - Каждый год взимается плата, которая высчитывается из количества золота, поддерживающего вашу инвестицию, таким образом, становится невыгодно инвестировать в золото.
- Особенность Инвестирования : Средняя степень риска - Из-за того, что типичное ETF инвестирование рассчитано на короткий срок, то риски здесь минимальные.
- Сведения об Инвесторе : В первую очередь для фондов хеджирования, дневных трейдеров и других опытных и бывалых инвесторов.
- Два типа ETF - это Market Vectors Gold Miners ETF и Market Vectors Junior Gold Miners.
-
Пользуйтесь услугами брокера. Пользуйтесь услугами того же самого брокера, к которому вы бы обратились за покупкой акций или взаимного фонда для покупки долей в золотом биржевом инвестиционном фонде, таком как GLD или IAU на Нью-Йоркской фондовой бирже. Золотой биржевой инвестиционный фонд создан для отслеживания цен на золото, поддерживая ликвидность акций.
- Обратите внимание на то, что золотые биржевые инвестиционные фонды не дают вам возможности физического контроля за золотом. Таким образом, некоторые адвокаты по вопросам золота верят, что это плохой подход к владению сырья. [9] X Источник информации
- Другой недостаток заключается в том, что ETF торгует как фонды, и, возможно, вам придется платить комиссии на покупку или продажу для обмена. Более того, любой, полученный вами, прирост капитала должен быть сообщен, и вы будете платить на него налог.
Реклама
Советы
- Так как цена на золото драматически циклическая, подвергается многим факторам, включающим его спрос и предложение, то может быть очень сложно оценить золото в окружении постоянно обесценивающейся бумажной валюты. Один способ оценить золото относится к цене на акции, которые проще оценить (например, рыночная стоимость материальных активов, прибыльность, дивиденды). Посмотрите на Доу/золотое покрытие с 1885 - 1995: http://www.sharelynx.com/chartsfixed/115yeardowgoldratio.gif . Доу/золотое покрытие - это индекс курсов акций промышленных компаний Доу-Джонса ("the Dow") по отношению к цене золота за грамм, или же сколько грамм золота может купить Доу. Высокое Доу/золотое покрытие означает то, что на акции назначена завышенная цена, а золото дешевое, в то время как низкое Доу/золотое покрытие означает то, что на золото назначена завышенная цена, а акции дешевые. Быстрое изучение схем и их неумолимый восходящий уклон говорят о непосредственном выводе, что акции купят все больше и больше золота за продолжительный период времени (например, в течение всей жизни инвестора), то есть акции - это лучшее долгосрочное вложение по сравнению с золотом . Однако были долгие периоды времени, когда золото превосходило акции, такие как между 1929-1942 и между 1968-1980. Те, кто покупали на рынке акции дорого в 1929 году, когда Доу/золотое покрытие было около 20, до сих пор не сравнялись с золотом даже сегодня (2011), когда Доу/золотое покрытие около 8. С другой стороны, инвесторы, которые испугались акций и купили золото на пике золотой лихорадки в 1980, когда Доу/золотое покрытие было близко к 1, пропустили шанс всей своей жизни приумножить их деньги, по крайней мере, в 8 раз по отношению к золоту, так как сегодня Доу/золотое покрытие около 8 (2011). Чтобы предотвратить такие накладки, помогает просмотр Доу/золотого покрытия: покупая акции и продавая золото, когда Доу/золотое покрытие значительно ниже обычного (что на сегодняшний день около 20, с приростом), и продавая акции и покупая золото, когда Доу/золотое покрытие значительно выше обычного.
- Слово "карат" относится и к мере веса драгоценных камней и к мере содержания золота в сплавах.
- Комиссионные ставки на продажу срочных контрактов на золото обсуждаемы.
- Покупка слитков ограничена до рабочих дней с 9 утра до 5 часов дня по восточному стандартному времени.
- Если вы храните золото дома, то купите хороший сейф и не забудьте о правильной его установке, например, прикрутите его к полу вне зоны доступа видимости из окон, не оставляйте комбинацию цифр на клейких заметках на самом сейфе и т.д. Относительно большой, пожаростойкий сейф будет стоить меньше, чем унция золота (28, 35 г) ($1694 / за унцию по данным на 5 сентября 2012), и его также можно использовать для хранения важных документов, таких как паспорта, страховки и т.д.
- Коллекционирование золотого антиквариата может быть выгодным в зависимости от их исторической ценности; однако все должно быть в рамках закона, включая все разрешения и т.д. Черный рынок таких товаров не только нелегальный, но и безнравственный; большинство стран мира рассматривает антиквариат как достояние всего человечества, а не кого-то выборочно.
- Веб-сайт Монетного Двора США предлагает базу данных по продавцам монет, перечисленных согласно штатам.
- Не переплачивайте за золото. Помните, что исторически цена за золото была обычно около $400 за 28, 35 г, с учетом инфляции (смотрите таблицу цен на золоте за 650 лет здесь: http://www.sharelynx.com/chartsfixed/600yeargold.gif ), но во времена плохой экономики или нестабильностей цена обычно росла, в итоге с искусственным раздуванием экономического подъема. Когда экономика улучшается, цена на золото вернется на прежний уровень.
- Следите за сигналами тревоги для потребителей от Монетного двора США по поводу мошенничества и других подозрительных сделок. [10] X Источник информации
Реклама
Предупреждения
- Не рассказывайте людям о том, что вы инвестируете в золото. Тем самым, вы выдаете информацию о том, что вы храните золото дома или где-либо еще. Расскажите об этом только тем людям, кто действительно должен об этом знать, например, вашей супруге, наследникам и т.д.
- Вы выплатите надбавку за "интересующие коллекционеров" монеты. Вы можете рассматривать выгоду таких монет с двух разных сторон: ценность слитка и стоимость интереса для коллекционера. Нет никакой гарантии, что они будут одинаковыми. Если стоимость вашей монеты зависит больше от ее интереса для коллекционера, то решите, хотите ли вы инвестировать в золото или в интерес для коллекционеров.
- Золото дорого стоит и хранение большого его количества должно сопровождаться определенным уровнем безопасности.
- Как и с любым другим инвестированием, будьте готовы потерять деньги. Ценность драгоценных металлов, таких как золото, изменяется со временем, и возможно будет увидеть падение ценности вашего вложения. Обратитесь к вашему финансовому консультанту перед вложением средств туда, где вы ничего не знаете о методах и рисках инвестирования ваших денег.
- Никогда не переплачивайте намного больше, чем рыночная цена за слиток золота. (Обычно более 12 процентов надбавки выше рыночной цены - это уже много.)
- Убедитесь в том, что вы можете точно проверить, настоящее это золото или нет, чтобы избежать напрасной траты денег на подделку.
- Золото никогда не повышает или инициирует возвращение своего собственного вложения (например, выплачивание дивидендов, или наоборот, создание прибыли, такой как в аукционе или облигациях) каким-либо другим образом, кроме изменения отношения цены за грамм. Хранение золота не означает практических сбережений для вашего будущего, но вам все-же надо быть уверенным в хорошем управлении деньгами в любое время. [11] X Источник информации
Реклама
Источники
- ↑ http://en.wikipedia.org/wiki/Gold_as_an_investment
- ↑ http://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/09/midas-touch-gold-investor.asp
- ↑ http://www.forbes.com/2010/09/24/barrick-gold-newmont-mining-markets-novagold-resources.html?boxes=Homepagechannels
- ↑ http://bullion.nwtmint.com/gold_krugerrand.php
- ↑ http://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- ↑ http://buying-gold.goldprice.org/
- ↑ http://www.usmint.gov/mint_programs/american_eagles/index.cfm?action=lookup
- ↑ http://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- ↑ http://goldprice.org/buying-gold/2006/01/gold-etf.html
Об этой статье
Эту страницу просматривали 10 876 раз.
Реклама
