Одними из ключевых факторов, которые влияют на возможность получения долгосрочной прибыли, являются диверсификация и строгое соблюдение плана. Принимая решение о том, как распорядиться серьезными деньгами в долгосрочной перспективе, вам стоит учитывать следующие условия.
Шаги
-
Разработайте инвестиционный план. Узнайте, как правильно инвестировать в акции и облигации.
-
Придерживайтесь своего инвестиционного плана. Если вам придется корректировать свой инвестиционный план, то это необходимо хорошо обосновать, например: в связи с изменениями в долгосрочной перспективе одного из ваших инвестиционных проектов или в связи с осознанием того, что данные инвестиции уже не отвечают вашим целям.
-
Вкладывайте свои деньги в различные инвестиционные проекты, которые имеют низкую корреляцию друг с другом. Распределив свои деньги среди разнообразных инвестиционных проектов, стоимость которых может в разное время повышаться и понижаться, вы сможете избежать риска больших потерь, от которых весь ваш портфель может пострадать, если пострадает один из классов активов. Вы также иногда должны "восстанавливать баланс" вкладов для того, чтобы объемы активов в каждой доле портфеля соответствовали допустимым рискам и временным рамкам.
-
Сокращайте инвестиции, когда они достигают слишком большого объема. Если вы переводите большую сумму денег, например, в акции одной категории, то вы принимаете ответственность за возможный существенный риск. Проверьте текущие ставки по выплатам доходов от прироста капитала в своей категории акций. Если по историческим меркам они находятся на низком уровне, то воспользуйтесь возможностью продать акции, и переведите часть полученных денег в другие классы активов, тем самым диверсифицируя свой портфель. Вы подвергаете себя неоправданному риску, когда инвестируете слишком большое количество денег в одно инвестиционное направление.
-
Продолжайте инвестировать. Хотя никто не может гарантировать постоянный рост в долгосрочной перспективе, рост стоимости акции все же значительно опережает рост во всех других классах активов. Продолжайте инвестировать в перспективные акции и пусть вас не смущают краткосрочные "удары" по их стоимости.
-
Ищите возможности для того, чтобы увеличить доход. Для того чтобы повысить свой инвестиционный доход стоит обратить внимание на покупку тех акций, по которым увеличен (по историческим меркам) объем дивидендных выплат. Если вы живете в США, то дивиденды могут выглядеть для вас еще более привлекательно, потому что они облагаются налогом по максимальной ставке в 15 процентов. (Однако имейте в виду, что акции не обеспечивают фиксированный доход от инвестиций и по ним вовсе могут не выплачиваться дивиденды.)
-
Не забывайте о "высокодоходных" возможностях. Многих инвесторов привлекает потенциально высокий доход "растущих" и "агрессивно растущих" акций. Почти наверняка в вашем портфеле есть место для хороших, уверенных инвестиций в "высокодоходные" акции, которые обеспечат возможность увеличить стоимость капитала и текущий доход.
-
Ограничьте рискованные инвестиции. Относитесь настороженно к инвестированию в развивающиеся рынки, "бросовые" облигации и акции, технологические и сырьевые товары, такие как нефть и золото. Перед тем как добавить подобные неустойчивые инвестиции в свой портфель, проведите исследовательскую работу: прочитайте как можно больше книг на тему инвестирования, или обратитесь к финансовому консультанту, если это необходимо.
-
Выстройте "лестницу из облигаций". Выстраивая "лестницу", состоящую из облигаций с различными сроками погашения, вы можете защититься от потерь, вызываемых изменениями процентных ставок. Когда рыночные ставки будут находиться на низком уровне, ваши долгосрочные облигации с высокими процентными ставками будут работать на вас. Когда рыночные ставки будут расти, вы сможете реинвестировать доходы от ваших краткосрочных облигаций в новые облигации, выпущенные по более высоким процентным ставкам.
-
Реинвестируйте, реинвестируйте, реинвестируйте. Если ваши инвестиции генерируют дивиденды или процентный доход, которые вам не требуются для погашения ежемесячных расходов, то рассмотрите возможность реинвестирования для того, чтобы заставить полученную прибыть поработать на вас.
-
Следуйте правилам, а не предсказаниям. Никто не может точно предсказать, что именно будет приносить прибыль на финансовых рынках в будущем. Поэтому стоит придерживаться тех инвестиционных принципов, которые никогда не устаревают, таких как диверсификация, инвестирование в качество и ориентация на долгосрочную перспективу.Реклама
Советы
- Вкладывайте средства в те инвестиционные механизмы, которые дадут вам возможность спокойно спать по ночам.
- Не пытайтесь "угадать время" для инвестиций. С течением времени фондовый рынок значительно вырос... Но большинство инвесторов едва ли получают прибыль, потому что они только заходят на рынок и покидают его, упуская возможность получить большую прибыль с течением времени. Самые большие доходы, как правило, можно получить тогда, когда вы придерживаетесь постоянства.
- Будьте осторожны с теми, к кому вы обращаетесь за советом. У каждого есть свое мнение, но не каждый, кто готов поговорить с вами о ваших деньгах, обладает в этой области хорошим опытом.
- Помните, что наличие большого риска не всегда означает наличие большой прибыли. Как правило, большой риск означает большую неустойчивость.
- Разработайте комплексный план с помощью профессионала. Со временем профессионалы станут вашими самым лучшими союзниками. Если у вас пока нет профессионального советника, то найдите его!
Реклама
Предупреждения
- Доход от инвестиций нельзя гарантировать и процесс инвестирования подразумевает некоторый риск потери основной суммы. Ищите такие проекты, которые отличаются хорошим качеством, способствуют удовлетворению ваших целей и задач, а также отвечают вашему уровню устойчивости к рискам.
- В первую очередь вам необходимо создать резервный фонд, а затем начать делать краткосрочные инвестиции (1 - 2 года), и только после этого можно вкладывать в долгосрочные проекты. Не следует извлекать средства из долгосрочных инвестиций до тех пор, пока не будут исчерпаны все остальные источники.
Реклама
Источники
Реклама