Загрузить PDF
Загрузить PDF
Инвестирование в ценные бумаги может казаться чем-то пугающим, особенно для новичков, но при должном обучении это под силу каждому. Когда вы освоите основы трейдинга, торговля на фондовом рынке может стать захватывающим способом заработать на своих сбережениях или накопить на свое будущее или на пенсию.
Шаги
-
Оцените свои инвестиционные цели. Тип вашей будущей трейдинговой деятельности будет зависеть в большей степени от того, для чего вы инвестируете. Прежде всего определитесь, чего вы хотите достигнуть через свои инвестиции. Запишите эти цели и выработайте свою стратегию соответствующим образом.
- Например, если вы хотите накопить денег на пенсию, купить дом или накопить детям на обучение в университете, то, скорее всего, вам потребуется инвестировать часть средств от заработка и получать процент выше, чем тот, который дает банковский вклад. Вашей целью может быть инвестировать 20 000 рублей в месяц и приумножать депозит на 10 %.
- Если цель краткосрочная, например накопить денег на первоначальный платеж для покупки автомобиля, то, возможно, вам стоит подумать о том, чтобы инвестировать конкретную сумму и получать 6-процентный доход до тех пор, пока вам не будет достаточно на покупку автомобиля.
-
Определите свои временные рамки. Большинство инвесторов делятся на краткосрочных и долгосрочных. Решите, какой из вариантов соответствует вашим целям. Например, если у вас есть свободные деньги и вы хотите попробовать свои силы в инвестировании, чтобы получить прибыль в краткосрочной перспективе, тогда ваша стратегия будет отлична от той, что подходит при накоплении денег на пенсию или на обучение детей. [1] X Источник информации
- Под краткосрочным инвестированием, как правило, понимают удержание позиции более трех месяцев. Такие инвестиции являются более рискованными в сравнении с теми, которые делаются на долгий срок. Инвестиции с очень коротким сроком — трейдинг внутри дня — не дают такой же прибыли, какую могут давать долгосрочные инвестиции. [2] X Источник информации Внутридневной трейдинг требует много времени, поэтому занимайтесь краткосрочными инвестициями только в том случае, если вы можете посвящать этому свое время или готовы нанять финансового консультанта.
- В среднесрочном периоде инвестиции дают более высокую доходность, поскольку краткосрочные колебания цены, как правило, не оказывают существенного влияния на долгосрочный тренд.
-
Определите свою толерантность к риску. Толерантность к риску или ваша готовность выдерживать взлеты и падения на рынке зависит от множества факторов. В целом чем моложе инвестор, тем более рискованные инвестиции он может себе позволить. Чем старше инвестор, тем ниже его толерантность к риску. [3] X Источник информации
- Вы также должны учитывать собственный капитал (ваши активы за вычетом обязательств), рисковый капитал (дополнительные деньги, которые вы инвестируете или используете для трейдинга), ваш опыт и ваши инвестиционные цели. [4] X Источник информации
-
Определитесь с типами инвестиций, которые вы планируете совершать. Наиболее распространенными типами инвестиций являются акции, облигации, фьючерсы, опционы и пенни сток (так называемые «грошовые» или «мусорные» акции). Многие новички выбирают акции и облигации, поскольку они являются наиболее понятными и простыми инструментами. Новички часто допускают одну большую ошибку — они стремятся торговать всем. Постарайтесь побороть в себе это желание и сфокусируйтесь на небольшом наборе инструментов. Вы будете успешнее, если изучите инструменты, которые соответствуют вашим целям, и попрактикуетесь инвестировать в них.
- Если ваша цель — максимизировать доход в долгосрочной перспективе, задумайтесь о покупке акций и облигаций, а не фьючерсов, опционов или «мусорных» акций. Акции и облигации дают намного более высокую доходность в сравнении с традиционными банковскими вкладами, и они не настолько рискованные, как фьючерсы, опционы или «грошовые» акции.
- Инвестируйте во фьючерсы, опционы или пенни сток, только если у вас есть время и деньги. Эти инструменты считаются высокорисковыми, и часто для них не требуется такая же финансовая отчетность, какая необходима для акций и облигаций.
- Диверсифицируйте свой портфель, вкладывая в разные типы инструментов. Даже если со временем какие-то инструменты не покажут достаточного роста (или вовсе окажутся убыточными), другие инструменты в вашем портфеле смогут перекрыть убыток, и в итоге вы все равно заработаете деньги.
- Технический и фундаментальный анализ ценных бумаг — это две совершенно разные методологии, с помощью которых можно оценивать рынок или акции. Технический анализ отражает психологию рынка, его используют в попытках предсказать то, как рынок будет меняться и как это повлияет на стоимость ценных бумаг в будущем. [5] X Источник информации Фундаментальный анализ, в свою очередь. позволяет оценить ценность бумаги и помогает определить, является ценная бумага недооцененной или переоцененной. [6] X Источник информации
-
Составьте план инвестирования. На данном этапе вы должны знать, сколько вы инвестируете, на какой период и с какой целью. Теперь вы можете сформулировать план, который будет соответствовать вашим инвестиционным целям с использованием этих трех факторов, и определить, как часто вам будет необходимо покупать и продавать ценные бумаги.
- Определите, как часто вы будете покупать акции, а также решите заранее, в какой момент вы будете фиксировать убыток. Если вы решите это заранее, вы сможете избежать стрессов и спонтанных необдуманных решений при продаже и покупке акций.
- Большинство инвестиционных экспертов рекомендуют новичкам не пытаться торговать внутри дня, а вместо этого инвестировать с расчетом удержания позиции от 25 дней и более, если не будет существенных падений актива.
- Если вы решили выбрать краткосрочный трейдинг, то различают дневной трейдинг (вход в позицию и выход из нее в тот же день), свинг-трейдинг (вход и выход через 2–5 дней) или позиционный трейдинг (вход и выход через 5–20 дней). В этом случае вам придется определить, какой вид трейдинга вы хотите использовать, и принимать решения соответствующим образом.
- В краткосрочном периоде котировки ценных бумаг подвержены слухам и новостям сильнее, чем отчетам о доходах, а следовательно, торговля ценными бумагами в краткосрочной перспективе очень рискованна.
Реклама
-
Изучите отчет о прибыли и убытках компании. Все компании, акции которых торгуются на биржах, должны публиковать ежегодную и ежеквартальную отчетность, где отображаются результаты их работы. Найти такие отчеты можно на сайтах, посвященных инвестициям, а также на сайтах самих компаний. Такие отчеты являются мощным инструментом для анализа компаний и позволяют взглянуть на все, что творится в компании в мельчайших деталях. Отчет о прибылях и убытках показывает, какие доходы и расходы были у компании в течение определенного периода, и получила компания прибыль или убыток в результате своей деятельности. [7] X Источник информации
- Наиболее очевидным показателем в отчете о прибылях и убытках является результат деятельности, то есть получает компания прибыль или нет. В основном цены акций компании растут при повышении прибыли компании и падают, когда компания терпит убытки. Со временем вы научитесь сравнивать прибыли и убытки компании и понимать, действительно ли компания растет и развивается.
- Помните, что при выборе акций, в которые вы хотите инвестировать, вам придется предсказывать эффективность работы компании в будущем и надеяться на то, что она будет выше, чем ожидает рынок. Исходя из этой логики, вы можете рассматривать компании, показывающие убыток, если верите, что они смогут вырасти и начать получать прибыль в течение того времени, пока вы будете держать их акциями.
-
Проверьте балансовый отчет компании. Другой важный финансовый отчет компании — это ее баланс, где отражены активы, обязательства и собственный капитал компании. Активами являются денежные средства, дебиторская задолженность, оборудование и здания, то есть все ценные вещи, которыми владеет и которые использует компания. Задолженности — это определенные суммы, которые компания должна выплатить другим, например это могут быть кредиты и кредиторская задолженность. Наконец, собственный капитал — это размер бизнеса, которым владеет сама компания или ее акционеры. [8] X Источник информации
- Балансовый отчет, в отличие от отчета о прибылях и убытках, показывает состояние компании в последний день квартала, отражая то, что принадлежит компании и что она должна.
- Ключевым показателем для прогнозирования роста компании является соотношение между денежными средствами компании и краткосрочными инвестициями (такими как акции компании) и ее краткосрочными обязательствами. Сравнение этих двух показателей показывает, достаточно ли у компании наличных средств, чтобы оплатить предстоящие расходы — если нет, то это плохо.
-
Посмотрите на историю изменения цены на акции компании. Такую информацию можно найти на таких сайтах, как Yahoo! Finance. Изучите, как изменялись котировки акций компании, — они помогут вам понять, росла ли стоимость акций или падала.
- Большинство инвесторов стараются избегать акций, цена которых падает. И хотя это дает шансы на покупку акций по минимальной цене, чтобы продать их позже, когда их стоимость возрастет, такие изменения очень сложно спрогнозировать.
-
Почитайте новости о компании. Помимо эффективности работы компании в котировках акций отражаются ожидания инвесторов, включая популярность компании или востребованность ее продуктов или услуг, а также эффективность работы конкурентов.
- Например, котировки акций компании Apple часто очень резко меняются, когда компания объявляет о выходе нового продукта, а затем корректируются в зависимости от того, насколько популярным оказался продукт.
- Если у вас есть знания о компании, которых нет у широкой публики или которые она не может выявить, вам следует изучить законы и возможное наказание за осуществление сделок и инсайдерскую информацию. Обычно это относится к работникам компании, которые часто бывают в курсе того, что произойдет до того, как об этом будет объявлено. Торговля ценными бумагами на основе инсайдерской информации считается противозаконной.
Реклама
-
Проверьте процентную ставку по облигациям и номинальную стоимость. Облигации отличаются от акций тем, что они представляют долг компании и не дают право собственности. Процентная ставка по облигациям устанавливается в момент выпуска облигации. Стоимость облигации на торгах действительно изменяется в течение периода существования акции, но эти изменения часто основаны на том, является выплата по облигации выше или ниже общей рыночной процентной ставки. Перед покупкой узнайте цену выпуска облигации, ее рыночную стоимость и процентную ставку и определитесь с тем, является ли данная инвестиция выгодной. [9] X Источник информации
- Часто бывает возможным приобрести облигацию по одной цене, а затем продать ее перед истечением срока погашения. Многие инвесторы зарабатывают деньги на купонном доходе каждые шесть месяцев и реинвестируют их в номинальную стоимость облигаций перед погашением.
- Когда процентные ставки снижаются, стоимость выпущенных облигаций может возрастать. Когда процентная ставка повышается, стоимость существующих облигаций падает. Всегда есть вероятность, что если процентная ставка значительно упадет, стоимость ваших облигаций существенно вырастет. [10] X Источник информации
-
Узнайте о взаимных фондах. Взаимные фонды, включая паевые инвестиционные фонды (ПИФы) представляют собой наборы ценных бумаг, которые покупают совместно. [11] X Источник информации Например, банк может инвестировать 60 000 000 рублей в покупку различных акций, облигаций и других ценных бумаг. Затем банк продаст части этого фонда индивидуальным инвесторам. Покупая долю во взаимном фонде, вы автоматически диверсифицируете свой портфель, поскольку доля во взаимном фонде означает инвестицию во множество разных акций.
- Взаимные фонды, как правило, не являются торговыми инструментами, поскольку они управляются инвестиционным консультантом.
- Некоторые взаимные фонды классифицируются отраслями экономики, в которые инвестирована их бо́льшая доля, например это может быть технологическая/транспортная отрасль или розничная торговля. Однако можно приобрести и взаимные фонды, которые были намеренно диверсифицированы по различным отраслям, для наиболее безопасных инвестиций.
- Взгляните на свою инвестиционную стратегию еще раз и оцените, какой взаимный фонд подходит вам больше всего. Изучите состав взаимного фонда, а также риски и комиссии.
-
Изучите различные биржевые инвестиционные фонды (ETF). Биржевые фонды подобны ПИФам, но ими не управляют. Ценные бумаги в составе биржевого фонда обычно отражают движение различных индексов, например S&P 500. Акции в составе ETF-фонда покупаются точно так же, как и обычные акции, торгуемые на бирже. Такие фонды, в отличие от взаимных фондов, имеют минимальную комиссию или не имеют ее вовсе, и при этом они считаются высоколиквидными. Благодаря этому ETF-фонды являются хорошим вариантом для частных инвесторов. [12] X Источник информации
-
Изучите данные фьючерсов и опционов. Фьючерсами называют контракты на покупку или поставку актива, которым может быть как определенный товар (кукуруза, масло), так и финансовый инструмент (валюта) по определенной цене в определенный момент в будущем. [13] X Источник информации Опционы отличаются от фьючерсов тем, что владение опционом не требует исполнения прав по продаже или покупке в течение срока действия опциона. [14] X Источник информации
- Например, инвестор может купить фьючерсный контракт на поставку 5000 кг пшеницы по 5 рублей (условно) за килограмм через шесть месяцев с сегодняшнего дня в надежде, что цены упадут перед моментом поставки. Инвестор, который верит, что цены на пшеницу вырастут через шесть месяцев, может купить контракт и получить 5000 кг пшеницы по 5 рублей за килограмм через шесть месяцев.
- Если вы новичок, то во фьючерсы лучше не инвестировать, если только вы не хотите попрактиковаться в работе с этими инструментами, поскольку они очень сложные и требуют определенных знаний о товарах.
- Типичным примером фьючерсов и опционов является цена барреля нефти. Спекулянты часто покупают фьючерсы и опционы, прогнозируя, что цена нефти будет ниже или выше, чем цена на нефть в момент исполнения обязательства.
Реклама
-
Выберите платформу для инвестиций. Чаще всего платформы для инвестиций предоставляются брокерами. Чтобы начать торговать ценными бумагами, необходимо заключить договор о брокерском обслуживании и получить данные для входа в торговый терминал. Для торговли можно пользоваться терминалом QUIK, специальным приложением для мобильного устройства или веб-платформой или веб-версией QUIK. [15] X Источник информации Многие брокеры предоставляют услуги инвестиционных консультантов и рассылку аналитической информации, часто за дополнительную плату. [16] X Источник информации
- Большинство брокеров позволяют зарегистрироваться и открыть счет через интернет. Рассмотрите вариант открытия индивидуального инвестиционного счета (ИИС), если вы живете в России.
- При выборе брокера обязательно изучите стоимость обслуживания и комиссии.
- Многие брокеры предлагают услугу доверительного управления, но часто такие услуги стоят довольно дорого и требуют крупных вложений, либо имеют смысл только при крупных вложениях.
-
Купите выбранные ценные бумаги. Когда вы изучили ситуацию на рынке и определили, какие ценные бумаги вы хотите приобрести, купите их через своего брокера! Вы сможете увидеть, сколько стоят акции и указать, какие акции и в каком количестве вы хотите приобрести.
- Вы можете начать инвестировать с небольших сумм, пока не освоитесь в торговле на финансовом рынке. Уделите обучению трейдингу должное количество времени, прежде чем инвестировать все отведенные на это средства.
-
Отслеживайте свои инвестиции. Когда вы сделали свои первоначальные инвестиции, вам понадобится периодически отслеживать их. Следить за тем, как ваши вложения растут, очень увлекательно, но при этом важно следить за тревожными сигналами, которые могут привести к убыткам. Само отслеживание инвестиций должно быть основано на выбранной стратегии, которую вы должны определить заранее.
- Если вы инвестируете в ценные бумаги, чтобы накопить капитал на пенсию, на образование ребенка или другую долгосрочную цель, вам следует проверять портфель хотя бы каждые полгода.
- Если вы инвестируете на средний или короткий срок, проверяйте портфель раз в месяц. Изучайте квартальные отчеты по акциям и оценивайте дальнейшие перспективы, с тем чтобы понимать, будут ли ваши вложения давать ожидаемый доход.
- Если вы планируете заниматься краткосрочным трейдингом или трейдингом внутри дня, то, скорее всего, вам понадобится отслеживать свои инвестиции каждый день или даже каждый час.
-
Делайте ребалансировку своего портфеля, если необходимо. Со временем вы можете узнать о новых ценных бумагах и новых рынках, куда инвестировать выгоднее, или просто решите, что не хотите держать свои сбережения в ценных бумагах, которые вы выбрали ранее. Так или иначе, не забывайте о своей инвестиционной стратегии и вносите в свой портфель соответствующие изменения.
- Не поддавайтесь желанию продать акции в тот момент, когда их стоимость упала ниже той суммы, которую вы потратили на покупку. Если только вы не инвестируете на короткий срок, вы должны набраться терпения и подождать, когда стоимость акций снова возрастет.
Реклама
Источники
- ↑ https://www.futureadvisor.com/content/resources/getting-started/portfolio-strategy/long-term-vs-short-term-investing
- ↑ http://www.businessinsider.com/why-unsophisticated-investors-should-invest-long-term-2011-5
- ↑ http://www.investopedia.com/articles/pf/07/risk_tolerance.asp?adtest=article_page_v12_v1&adtest=article_page_v12_v1&adtest=article_page_v12_v1&adtest=article_page_v12_v1&adtest=article_page_v12_v1
- ↑ http://www.investopedia.com/articles/pf/07/risk_tolerance.asp?adtest=article_page_v12_v1&adtest=article_page_v12_v1&adtest=article_page_v12_v1&adtest=article_page_v12_v1&adtest=article_page_v12_v1
- ↑ http://www.investopedia.com/terms/t/technicalanalysis.asp
- ↑ http://www.investopedia.com/terms/f/fundamentalanalysis.asp
- ↑ http://www.investopedia.com/university/fundamentalanalysis/fundanalysis6.asp
- ↑ http://www.investopedia.com/university/fundamentalanalysis/fundanalysis7.asp
- ↑ http://www.investinginbonds.com/learnmore.asp?catid=6&id=386
- ↑ https://www.aaii.com/journal/article/how-interest-rate-changes-affect-the-price-of-bonds.mobile#table1
- ↑ http://www.investopedia.com/articles/mutualfund/07/picktherightmutualfund.asp
- ↑ http://www.investopedia.com/terms/e/etf.asp
- ↑ http://www.investopedia.com/ask/answers/05/060505.asp
- ↑ http://www.investopedia.com/ask/answers/05/060505.asp
- ↑ https://investfuture.ru/brokers_rating
- ↑ http://www.investopedia.com/university/stocks/stocks5.asp
Реклама
