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Da die globalen Finanzmärkte in den letzten Jahren eine erhöhte Volatilität und mehrere Krisen erlebt haben, hat Gold stark an Popularität zugenommen. Viele Investoren sind sich jedoch nicht sicher, warum Gold eine gute Investition ist und wie sie es am besten kaufen sollten. Der Schlüssel ist, sowohl das Investieren in Gold als auch andere Investitionsformen zu verstehen, damit du deine Investitionen auf deine individuellen Ziele abstimmen kannst.
Vorgehensweise
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Infomiere dich über die Vergangenheit von Gold als Währung. Gold wird bereits länger als jede andere Substanz als Währung verwendet. Auch wenn nicht jede Kultur Gold als die ideale Währung betrachtet hat, haben das viele getan, was dazu führte, dass der Goldstandard am beginn des 19. Jahrhunderts de facto Weltwährung wurde. Obwohl sich das in der jüngeren Vergangenheit verändert hat, finden immer noch viele Menschen, dass Gold wieder als Währung verwendet werden sollte. [1] X Forschungsquelle
- Die meisten großen Volkswirtschaften haben ihre Währungen während der großen Krise der Dreißiger Jahre vom Goldstandard unabhängig gemacht. Die Vereinigten Staaten taten dies teilweise unter Franklin Roosevelt und ließen den Goldstandard unter Präsident Nixon komplett hinter sich.
- Fast alle modernen Währungen sind Fiatgeld – das heißt, ihr Wert wird von der Regierung, die es ausstellt, garantiert. Viele Kritiker des Goldstandards sagten dasselbe vom Gold (d.h., dass Gold nur einen Wert hat, weil Regierungen sagen, dass das so ist). [2] X Forschungsquelle
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Sei dir darüber im Klaren, warum Gold eine gute Investition sein kann. Gold wird im Allgemeinen als Absicherung, auch „Hedge“ genannt, gegen verschiedenen Formen von Marktrisiko gekauft. Das bedeutet, dass Gold einen gewissen Schutz vor vor schlechten Renditen in verschiedenen Märkten, Inflation und Währungsschwankungen bieten kann. Der Preis des Goldes wird von Angebot und Nachfrage und nicht Währungsschwankungen oder Marktrückgängen bestimmt. [3] X Forschungsquelle
- Gold kann einem gut diversifizierten Investitionsportfolio hinzugefügt werden. Ein Schlüssel der finanziellen Diversifizierung ist, verschiedene Arten von Anlagen zu halten (Aktien, Anleihen, Immobilien, wertvolle Metalle, verschiedene Verbrauchsgüter). Es ist beim Diversifizieren wichtig, Anlageklassen zu kaufen, deren Preise sich nicht gemeinsam verändern (die nicht miteinander korrelieren). Traditionell hat Gold eine geringe Korrelation mit dem Aktienmarkt der USA, den Märkten von Schwellenländern und hochverzinslichen Anleihen. Tatsächlich hat Gold eine geringere Korrelation mit diesen, als diese miteinander haben, was bedeutet, dass es ein großartiges Diversifizierungspotential hat. [4] X Forschungsquelle
- Gold funktioniert auch als Absicherung gegen Inflation. Der Preis von Gold tendiert dazu, mit der Inflation schrittzuhalten. Das liegt daran, dass bei steigender Inflation Investoren auf Gold als Alternative zu Bargeld ausweichen. [5] X Forschungsquelle
- Auch wenn die Verdienste von Gold als Investition hoch umstritten sind, wird es normalerweise als gute Geldanlage betrachtet. Während die Kaufkraft von Geld normalerweise mit der Zeit wegen der Inflation nachlässt, wird Gold im Allgemeinen seinen Wert halten. [6] X Forschungsquelle
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Sei dir über die Gründe im Klaren, warum Gold eine schlechte Investition sein kann. Immer mehr Investoren werden sich darüber einig, dass Gold weder eine sichere Investition, noch die beste Absicherung gegen Inflation ist.
- Manche Investitionsforscher beobachten, dass die Nachfrage nach Gold nicht wirklich steigt, wenn Aktienmärkte oder Währungen an Wert verlieren. Viele glauben, dass es einfach nur deshalb steigt, weil verängstigte Investoren sich darauf stürzen, wenn sie davon ausgehen, dass Preise im Allgemeinen steigen werden. Wenn das stimmt, ist Gold keine sichere Investition, wie viele behaupten. [7] X Forschungsquelle
- Eine gründliche Analyse der Vergangenheit ergibt, dass Gold nur gelegentlich in Zeiten starker Inflation oder Marktverluste gute Leistungen erbracht hat. Während manche davon ausgehen, dass Gold im Fall eines wirtschaftlichen Zusammenbruchs zur Ersatzwährung würde, sind andere skeptisch. [8] X Forschungsquelle
- Gold bietet nicht die garantierte Rendite mancher bekannter Wertpapiere. Der berühmte Investor Warren Buffett will partout nichts mit Goldinvestitionen zu tun haben. Seiner Meinung nach macht es keinen Sinn, in ein relativ nutzloses Material zu investieren, wenn man stattdessen auch die Aktien eines profitablen Unternehmens kaufen könnte. [9] X Forschungsquelle
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Informiere dich über die Faktoren, die den Wert von Gold beeinflussen. Ganz egal, was die Kritier sagen, sind Goldkäufe seit vielen Generationen ein beliebtes Werkzeug von Investoren. Es gibt mehrere Faktoren, die den Preis von Gold tendenziell beeinflussen:
- Die Washingtoner Übereinkunft über Gold wurde 1999 verhandelt und ist eine Absprache unter 14 Nationen, was die Menge an staatseigenem Gold betrifft, welches in jedem Kalenderjahr verkauft werden darf. Der Grund für die Übereinkunft war die Angst, dass ein Überangebot von Gold auf dem Markt den Preis drücken würde. Kritiker haben die Übereinkunft attackiert, weil sie die normalen Kräfte von Angebot und Nachfrage beeinflusst. [10] X Forschungsquelle www.larsschall.com/2013/01/28/is-the-washington-agreement-on-gold-a-device-of-price-control/
- Wirtschaftskrisen können dazu führen, dass Investoren ihre Goldanlagen oder Wertpapiere gegen Bargeld verkaufen, was das Angebot erhöht und die Nachfrage senkt, was den Preis drückt.
- Nationale Krisen oder Kriege führen tendenziell dazu, dass die Nachfrage der Investoren nach Gold steigt, hauptsächlich aus Angst vor Geldentwertung. Investoren kaufen Goldaktien und Verbrauchsgüter, um sich vor der Wirtschaftskrise zu schützen und den Wert von Aktion im Allgemeinen zu stützen.
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Lerne die verschiedenen Arten, Goldaktien zu kaufen, kennen. Im Allgemeinen kann man auf drei verschiedene Arten in Goldaktien investieren: Du kannst direkt die Aktien von Goldförderunternehmen kaufen; du kannst börsennotierte Goldfonds (ETFs) kaufen; und du kannst Goldanlagefonds kaufen.
- Jede dieser Methoden hat Vor- und Nachteile. Die Aktien von Goldförderunternehmen zu kaufen ermöglicht, direkte, aber hochriskante Exposure von Goldminen, wogegen Anlagefonds und ETFs ein geringeres Risiko und bessere Diversifizierung bieten.
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Analysiere spezifische Goldförderunternehmen. Der direkteste Weg, in Gold zu investieren, ist direkt die Aktien von Goldförderunternehmen zu kaufen. Das ist sowohl die riskanteste, als auch die rentabelste Methode. Wenn du in ein Goldförderunternehmen investierst, wettest du auf die Fähigkeit dieses Unternehmens, in Zukunft profitabel zu sein, anstatt deine Investition über mehrere Firmen zu verteilen. Eine gründliche Analyse des Unternehmens ist entscheidend, da dieses besser sein müssen wird als seine Konkurrenten. [11] X Forschungsquelle
- Wenn du Goldaktien auswählst, ist es am besten, auf ein paar Dinge zu achten. Sieh dir die Produktionskosten an. Goldförderer haben wenig Verhandlungsmacht, was den Goldpreis angeht, daher ist es ein entscheidender Vorteil für sie, Gold billig fördern zu können. Diese Informationen können auf der Website des Unternehmens unter „Investor Relations“ zu finden sein. Sieh dir die Jahres- oder Vierteljahresberichte an.
- Sieh dir die Produktion an. Ein starkes Unternehmen sollte seine Produktion jedes Jahr steigern können. Eine starke Produktion zu haben bedeutet sowohl, hohe Umsätze, als auch geringe Kosten zu haben. Sieh dir den Jahresbericht des Unternehmens an, um festzustellen, wie stark die Produktion gewachsen ist. Oft wirst du dazu Informationen in Tabellenform finden.
- Sieh dir an, wie viele Schulden das Unternehmen im Vergleich zu seinen Konkurrenten hat. Die beste Methode, um dir die Schulden anzusehen ist, dir das Verhältnis zwischen Schulden/Eigenkapital anzusehen. Diese Informationen sind auf Websites wie Morningstar.com zu finden. Je geringer das Verhältnis, desto besser.
- Sieh dir die Bewertung des Unternehmens an. Wie teuer ist ein Dollar der Unternehmenseinnahmen im Vergleich zu dem eines anderen Unternehmens? Sieh dir das Verhältnis Preis-zu-Einnahmen an, welches den Aktienpreis durch den Umsatz dividiert. Diese Informationen können ebenfalls auf Websites wie Morningstar.com gefunden werden und auch hier gilt, je niedriger, desto besser.
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Investiere in Goldanlagefonds. Wenn du eine weniger riskante Option willst oder dich einfach nicht für ein exzellentes Unternehmen entscheiden kannst, wähle einen Goldanlagefonds. Solche Fonds haben Portfolios von Firmen, die Gold fördern, verarbeiten und verkaufen. Es hat mehrere Vorteile, Goldanlagefonds zu besitzen: [12] X Forschungsquelle
- Goldanlagefonds bieten viel mehr Streuung als nur die Aktien einer oder mehrerer Unternehmen zu kaufen. Auch wenn die Aktien goldfördernder Unternehmen tendenziell gemeinsam steigen und fallen – gemeinsam mit dem Goldpreis – gibt es große Unterschiede in der Performance, je nachdem, wie effizient und gut die Unternehmen geführt werden. Einen Goldanlagefonds zu kaufen eliminiert das Risiko einer schlechten Investitionsentscheidung (indem du zum Beispiel in ein Unternehmen mit sehr hohen Schulden investierst) und beschränkt dein Risiko auf Faktoren, die die gesamte Branche gleichermaßen betreffen.
- Goldanlagefonds werden professionell und aktiv verwaltet. Das bedeutet, dass du den Luxus hast, dass ein Profi für dich die Unternehmen auswählt, die er für die stärksten der Branche hält. Ein kundiger Fondsmanager wird eine Liste mit Aktien auswählen, von denen er erwartet, dass sie bessere Leistungen als der Branchendurchschnitt erzielen werden. Beachte, dass beim Kauf von Anlagefonds Gebühren anfallen. Diese Gebühren decken die Kosten des Fondsbetreibers ab und machen normalerweise einen kleinen Prozentsatz des investierten Gelds aus. Finde einen Fonds, der ein Prozent (oder im Idealfall weniger) deines investierten Geldes als Gebühren verrechnet.
- Wenn du dich für einen Goldanlagefonds entscheidest, sieh dir die Leistung in der Vergangenheit, die Gebühren (je geringer, desto besser) und die Morningstar-Bewertung (je höher, desto besser) an. Längere Zeiträume sind relevanter als kurze, und du kannst die Leistung in der Vergangenheit auf der Website eines Fonds nachschlagen. Morningstar bietet ein 5-Sterne-Bewertungssystem für Anlagefonds.
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Investiere in goldorientierte börsennotierte Fonds (ETFs). Ein ETF ähnelt in dem Sinne einem Anlagefonds, dass er Investoren eine breite Bandbreite an Aktien und Anleihen zu einem vernünftigen Preis bietet. Manche ETFs kaufen und lagern tatsächlich Verbrauchsgüter, während andere vor allem mit Terminkontrakten handeln. Der tatsächliche Kauf von Gold beinhaltet Lagerungskosten und spiegelt die momentanen Preise wieder, während Terminkontrakte Finanzinstrumente sind, die die erwarteten künftigen Preise widerspiegeln. [13] X Forschungsquelle
- ETFs unterscheiden sich von Anlagefonds in dem Sinne, dass sie offen auf dem Markt gehandelt werden, wie Aktien, und die Preise durch die Beobachtung eines Indexes wie dem XAU, GDM oder CDNX festgelegt werden. (Der Wert eines Anlagefonds wird täglich neu bestimmt und hängt vom Wert der Anlagen im Fonds ab.)
- Gold-ETFs haben normalerweise geringere Gebühren als Anlagefonds, da sie nicht aktiv von einem Manager verwaltet werden. Stattdessen verfolgen sie passiv einen Index. Zum Beispiel verfolgt der SPDR Gold Trust ETF einfach den Preis von Goldbarren. Wenn du diesen ETF kaufst, besitzt du indirekt selbst Gold. [14] X Forschungsquelle
- ETFs sind eine gute Wahl, wenn du mehr Flexibilität und geringere Gebühren möchtest. Bei einem ETF investierst du nicht nur in Gld selbst, sondern auch in Goldförderunternehmen. Der größte Nachteil davon ist das Fehlen eines aktiven Managers. Es gibt daher eine geringe Chance, besser als der Vergleichsindex abzuschneiden, da du im Grunde in diesen investierst. Andererseits gibt es aber auch ein geringeres Risiko, schlechter als dieser Index abzuschneiden.
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Kaufe Goldaktion. Sobald du dich für eine bestimmte Investitionsstrategie entschieden hast, ist es Zeit, zu kaufen. Die oben genannten drei Arten, in Gold zu investieren, können durch einen Online-Börsenmakler wie TD Ameritrade oder E*Trade ausgeführt werden. [15] X Forschungsquelle Du kannst online auch einen nicht-virtuellen Börsenmakler finden: non-virtual broker .
- Sobald du ein Konto erstellt hast, finde das Börsenschreibersymbol für die Aktie oder den börsennotierten Fonds, der dich interessiert. Zum Beispiel, wenn du gerne Barrick Gold kaufen möchtest, ist das Börsenschreibersymbol: NYSE:ABX. Das bedeutet, dass Barrick Gold (oder ABX) an der Börse von New York gehandelt wird.
- Um zu kaufen, gib einfach eine Kaufanweisung bei deinem Börsenmakler an, gib das Börsenschreibersymbol, den börsennotierten Fonds oder den Anlagefonds, den du willst an, gib die Anzahl der Aktien an, die du möchtest und schicke die Kaufanweisung ab. Wenn du genügend Geld in deinem Konto hast, werden dir dann die Aktien gehören, die du bestellt hast. Beachte, dass es normalerweise eine Provision gibt, die je nach Maklergesellschaft schwankt.
- Du kannst auch Bestellungen abgeben, indem du einfach den Börsenmakler anrufst, dessen Nummer auf der Website des Börsenmaklerbüros angegeben ist.
- Anlagefonds können über Finanzberater gekauft werden. Berater werden zusätzlich eine Gebühr verlangen, neben der Gebühr, die vom Fonds selbst verrechnet wird. Ein Berater kann die zusätzlichen Ausgaben wert sein, wenn du Hilfe brauchst, um dich zwischen den vielen Anlagefonds, die es gibt, zurechtzufinden.
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Tipps
- Organisiere deine Goldkäufe neu, damit sie zu deiner Investitionsstrategie passen. Gold bietet nicht immer langfristig eine hohe Rendite. Als Gut, das nicht wirklich „konsumiert“ wird, ist das Angebot relativ konstant, aber die Nachfrage schwankt stark. Wenn du Gold als Absicherung (Hedge) kaufen willst, verkaufe es, wenn andere Märkte stark sind und weiche wieder darauf aus, wenn Instabilität herrscht. [16] X Forschungsquelle
- Stelle Fragen. Wenn du kein Profi dieser Branche bist, must du Gold über andere zertifizierte Profis kaufen. Achte darauf, dass die Personen, denen du dein Geld anvertraust, vertrauenswürdig sind.
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Referenzen
- ↑ http://www.prudentinvestor.com/2010/11/timeline-of-golds-history-as-currency.html
- ↑ http://www.forbes.com/sites/pascalemmanuelgobry/2013/01/08/all-money-is-fiat-money/
- ↑ http://www.bankrate.com/finance/investing/pros-cons-investing-gold-1.aspx
- ↑ http://marketrealist.com/2014/10/must-know-gold-good-diversifier/
- ↑ http://marketrealist.com/2014/10/must-know-gold-longer-inflation-hedge/
- ↑ http://www.forbes.com/sites/davidmarotta/2013/05/26/the-optimum-asset-allocation-to-gold-is-always-zero/
- ↑ http://www.forbes.com/sites/danielfisher/2013/08/08/gold-not-much-of-a-hedge-for-anything-unless-youre-a-centurion/
- ↑ http://www.bloombergview.com/articles/2014-07-16/gold-dreamers-face-harsh-reality
- ↑ http://www.marketwatch.com/story/why-buffet-thinks-investing-in-gold-is-stupid-2013-04-18
- ↑ www.larsschall.com/2013/01/28/is-the-washington-agreement-on-gold-a-device-of-price-control/
- ↑ http://www.fool.com/investing/general/2013/01/03/statistically-speaking-this-is-the-best-gold-miner.aspx
- ↑ http://www.wsj.com/articles/SB10001424052748704107204574473662177737546
- ↑ http://www.investopedia.com/terms/c/commodity-etf.asp
- ↑ http://etfdb.com/etf/GLD/
- ↑ http://www.investopedia.com/articles/active-trading/051215/top-us-regulated-stock-brokers.asp
- ↑ http://www.thestreet.com/story/10389829/1/how-to-invest-in-gold.html
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